Fernkurs Fachberater/in Finanzdienstleistungen IHK

Seriöse Beratung in einem Wachstumsmarkt

Bei einem geschätzten privaten Geld- und Anlagevermögen von über 3 Billionen Euro in Deutschland ist der Markt für Finanzdienstleistungen von beachtlicher Größe. Neben Banken und Versicherungen nehmen heute mehr als 200.000 Selbstständige und angestellte Mitarbeiter von Vertriebsgesellschaften als Anlageberater die Beratung und Vermittlung von Geld- und Kapitalanlageprodukten, von Versicherungen oder Immobilienfonds vor. Der Markt wird auch in Zukunft wachsen. Mitarbeiter, die gut ausgebildet sind und eine seriöseBeratung vornehmen können, sind knapp und daher gesuchte Spezialisten.

Für wen ist dieser Lehrgang geeignet?

Dieser Weiterbildungslehrgang richtet sich vornehmlich an Interessenten mit einschlägiger Ausbildung zum Bank- bzw. Versicherungskaufmann oder an Kaufleute der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft. Darüber hinaus richtet er sich an Berater oder Vermittler, die selbstständig oder als Mitarbeiter bei anderen Unternehmen tätig sind. Da viele von Ihnen nicht über den Kenntnisstand der vorstehend genannten einschlägigen Berufsausbildungen verfügen, kann der Lehrgang als Berufsqualifikation für Quereinsteiger dienen.

Welche Kenntnisse vermittelt mir dieser Lehrgang?

Durch das Studienmaterial werden Ihnen Kenntnisse und Fertigkeiten vermittelt, die Sie in die Lage versetzen, die wirtschaftliche Situation Ihrer zukünftigen Kunden zu analysieren, diese sachgerecht zu beraten und ihnen auf ihre Bedürfnisse abgestimmte Anlagen zur Daseinsfürsorge und -absicherung zu vermitteln.

Abschlusszeugnis / IHK-Prüfung

Nach Absolvierung des Lehrgangs und Einreichung aller Einsendeaufgaben erhalten Sie das Abschlusszeugnis. Die Kenntnisse dieses Lehrgangs ermöglichen es Ihnen, die Prüfung vor der Industrie- und Handelskammer (IHK) mit Erfolg abzulegen.

Gliederung des Lernstoffs

Arbeitsmethodik: Lernen, die wichtigste Anforderung an Mitarbeiter, Präsentation der Ergebnisse, neue Medien in der Bildung

Grundlagen der Volkswirtschaft: Wirtschaftskreislauf und volkswirtschaftliche Gesamtrechnung; Geld und Kredit, Konjunktur und Wachstum, internationale Wirtschaftsbeziehungen

Grundlagen der Betriebswirtschaft: Unternehmenstypen im Finanzdienstleistungssektor, betrieblicher Leistungsprozess, Rechnungswesen, Investition und Finanzierung

Recht: Die Rechtsordnung Deutschlands unter Berücksichtigung der EU, Vertragsrecht, Schuld- und Sachenrecht, Familien- und Erbrecht, Handels- und Gesellschaftsrecht, Berufsrecht des Finanzdienstleisters, Wettbewerbsrecht

Steuern: Grundlagen des deutschen Steuerrechts, Ertragssteuern, Substanzsteuern, Verkehrssteuerarten, steuerliche Förderung der Vermögensbildung privater Haushalte

Versicherungsprodukte für den privaten Haushalt: Grundlagen des Versicherungswesens, Versicherungsvertrag, Lebens- und Rentenversicherung, gesetzliche Arbeitslosenversicherung, gesetzliche und private Krankenversicherung und Pflegeversicherung, Unfallversicherung, Haftpflichtversicherung, Hausrat- und Wohngebäudeversicherung, Rechtschutzversicherung, Kraftfahrtversicherung, Reiseversicherung

Bankprodukte für den privaten Haushalt: Aufgaben und Geschäfte der Kreditinstitute und Kapitalanlagegesellschaften, Finanzmärkte, Anlagen in Geldwerten, Teilhaberpapiere, Wertpapiersonderformen, Investmentzertifikate, Kriterien der Geld- und Kapitalanlage, finanzmathematische Anwendungen

Bausparen und Immobilien: Inhalte und Aufbau des Grundbuches, Anlagen in Immobilien, Beurteilungs- und Auswahlkriterien, Bausparvertrag, Realkredite und deren Tilgungsformen, staatliche Sparförderung

Kundenberatung und Arbeitsorganisation: Privathaushaltsanalyse, Beratungs- und Verkaufsgesprächsführung, dauerhafte Kundenbetreuung, Arbeitsorganisation